海顺证券 × 微丰｜互联网金融行业会话存档的重要性

随着互联网金融行业的不断发展，人们越来越依赖于互联网进行金融交易和投资。然而，随之而来的是各种风险和问题，其中之一就是会话记录的保存和管理。因此，互联网金融行业需要会话存档功能来保护客户的权益和合规性。

微丰客户体验营销云覆盖售前-售中-售后-管理全流程，深度整合引流获客、客户关系管理、聊天合规监管、社群运营推广、智能客户服务等能力，对于会话存档、对话内容质检等功能也有很好的兼容。

会话存档功能助力金融行业运营效率、服务质量双提升

接下来，微丰将简单为各位介绍一下会话存档功能。

首先，什么是会话存档功能？

简单来说，会话存档是指将交易过程中的信息和数据记录下来，以备将来参考和审查。在互联网金融行业中，会话存档可以包含客户与金融机构之间的聊天记录、电子邮件、电话记录等。这些记录可以帮助金融机构更好地了解客户需求和行为，也可以成为重要的证据用于争议解决和法律诉讼。

其次，为什么互联网金融行业需要会话存档功能？

首先，会话存档可以保护客户的权益。在金融交易中，客户可能会受到不公平待遇或者欺诈行为的伤害。如果有会话存档功能，客户可以很容易地提供证据，以便相关机构调查和解决问题。

其次，会话存档可以帮助金融机构遵守法律法规。在某些国家和地区，金融机构必须保存一定期限的交易记录用于监管。如果没有会话存档功能，金融机构可能会被罚款或承担其他法律责任。

会话存档功能还可以提高金融机构的运营效率和服务质量。

通过记录客户交流内容，金融机构可以更好地了解客户需求和投资偏好，从而提供更加个性化的服务。

此外，会话存档还可以帮助金融机构在内部进行审计和风险控制，以确保业务的合规性和稳定性。

然而，会话存档功能也存在一些挑战和难点。例如，如何保护客户隐私和数据安全是非常关键的。在实现会话存档功能时，金融机构需要确保客户信息不会被泄露或滥用。其次，如何管理和保存大量的会话记录也是一个挑战。金融机构需要建立适当的存档系统和流程，以确保记录的完整性和可检索性。

微丰在帮助金融行业企业实现会话存档功能时，就采用了一些技术手段，如数据加密、访问控制和审计日志等。同时，帮助企业建立清晰的政策和程序，以确保会话存档功能的合规性和有效性。接下来，微丰将为您介绍海顺证卷案例。

案例解析：海顺证券携手微丰，客户体验满意度直线上升

海顺证券投资咨询有限公司，创立于1997年3月，1998年首批获得中国证监会投资咨询资格（证券资格号：ZX0095）宁波地区唯一一家经由中国证监会核准的正规证券投资咨询公司，也是国内成立最早、最具影响力的专业证券投资咨询服务机构之一。其携手微丰共同打造了会话存档、内容质检等全套系统服务，为海顺证劵带来销售、客服工作效率大幅提升。

客户需求

1、对于金融行业，与客户的沟通质量和服务质量更为重要，需要做监控。

2、发生客户投诉事件或与客户发生纠纷，需要资料进行佐证，很难快速去询问检查聊天记录，无法留存真实的对话场景。

3、销售人员走单、转单等违规行为，在利益的诱惑下很难做到根本性的监管。

解决方案

1、内容存档、超时回复提醒

开通会话存档，管理企业员工内部沟通、外部服务和监管合规。

2、事件追踪

支持对文本、图片、

文件、语音、视频通话的内容保存。

3、敏感监控

员工与客户沟通内容发生“发红包”“发名片”“敏感消息”等行为则将会被存档监控，实时同步预警通知给相关管理者。

4、敏感行为分析

根据内容存档，查看敏感行为统计进行行为、消息分析，对销售人员进行监管。

总之，会话存档功能对于互联网金融行业来说是非常重要的。它可以保护客户权益、遵守法律法规、提高服务质量和运营效率。虽然实现会话存档功能存在一些挑战和难点，但是通过采用适当的技术和管理手段，或者与像微丰一样的供应商合作，金融机构就可以有效地应对这些问题，为客户和行业带来更加安全和可靠的交易环境。